Агентство по страхованию вкладов (АСВ) обнаружило ипотечные сертификаты участия (ИСУ) сомнительного качества, обеспечением по которым были кредиты банка «Балтика», сразу в трех негосударственных пенсионных фондах (НПФ) с отозванной лицензией. В общей сложности фонды вложили в эти ценные бумаги 3 млрд рублей пенсионных накоплений. Однако, по результатам независимой оценки, проведенной в апреле текущего года, их рыночная стоимость составляла немногим более 1 млрд рублей, пишет «Коммерсант».
АСВ, осуществляющее функции конкурсного управляющего, оценило вложения Первого русского пенсионного фонда, «Эрэл» и «Благоденствие» в ИСУ «Межрегиональная ипотека» и «Высокий стандарт». Как отмечает издание, все рассматриваемые фонды принадлежали разным финансовым группам. Бенефициарами Первого русского пенсионного фонда называли собственников банка «Балтика». Лицензия этого НПФ была отозвана ЦБ в сентябре 2015 года, причем основной претензией регулятора стало сомнительное качество ИСУ. Сам банк «Балтика» лишился лицензии через два месяца. Причем заемщики банка столкнулись с проблемой платежей по ипотеке — права требований были переуступлены кипрским офшорам, а сам кредитор пропал.
Лицензии «Эрэла» и «Благоденствия», входивших в группу «Инвестиционного стандарта», были отозваны ЦБ 20 ноября 2015 года — за «неоднократные нарушения требований по распространению, раскрытию и предоставлению информации, а также за решения, нарушающие права застрахованных лиц». Что стоит за этими формулировками, до последнего времени не раскрывалось.
Вместе с тем именно ипотечные кредиты «Балтики», а также кредитные проекты этого и дружественных банков служили обеспечением по ИСУ в портфеле Первого русского пенсионного фонда, «Эрэла» и «Благоденствия», указывает директор рейтингов финансовых институтов АКРА Юрий Ногин. «Ни один НПФ не будет покупать ИСУ на стороне, такие бумаги выпускаются под конкретные проекты и заказчика, потому вероятность того, что разные фонды купили одинаковые ИСУ случайно, близка к нулю», — отмечает Ногин.
После отзыва лицензий у НПФ Анатолия Мотылева в июле — августе 2015 года ЦБ ужесточил требования по ИСУ. Как отмечает представитель крупного НПФ, в конце октября фонды получили письмо из ЦБ с настоятельными рекомендациями прекратить практику покупки ИСУ и максимально скорой замены на ЗПИФ. Формально допустимый объем инвестиций в эти бумаги для НПФ был значительно снижен лишь в этом году (с 40% до 10%). При этом на покупку ИСУ «Межрегиональная ипотека» и «Высокий стандарт» НПФ направили более трети от общего объема пенсионных накоплений. А как следует из материалов оценки, проведенной по заказу АСВ, удешевление ИСУ «Межрегиональная ипотека» в сравнении с балансовой стоимостью составило до 90%. Как отмечает президент Национальной лиги управляющих Дмитрий Александров, с точки зрения рынка подобное удешевление — аномалия. «ИСУ — один из наиболее рискованных инструментов для инвестора с учетом возможных ошибок при оценке стоимости и возможностей вывода активов в обеспечении», — указывает Александров.
Материалы проверки «о финансовых операциях с признаками уголовно наказуемых деяний» собственников и руководства банка «Балтика» ЦБ направил в Генпрокуратуру, следственный комитет и МВД еще в мае этого года. Однако информации о возбуждении уголовного дела до сих пор не было, отмечает издание.
Оставить комментарий
Вы должны войти чтобы комментировать..